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认清“冒充领导”的网络诈骗伎俩

——清水警方侦破一起“黑灰产”犯罪团伙案透视

近年来，不法分子“冒充领导”诈骗钱财的案例高发，利用“领导光环”，一些下属和普通群众信以为真，不加核实就转账打钱，结果上当受骗。

2020年12月16日，清水县的王先生添加了一个微信好友，对方自称是清水县某乡镇的“领导”。熟络后，对方称他的一位老领导因急事用钱，他不方便以自己的名义为老领导转钱，想让王先生中转一下，王先生同意后便向对方提供了自己的银行账号。

不久之后，对方发来一张向王先生的银行账号转账18万元的截图，但是王先生却没有收到银行的短信提示，对方称银行正在网络演练，造成收款延迟，让王先生尽快找些钱转过去。大意的王先生便向对方提供的两个银行账号分别转入3万元，共计6万元，之后对方要求继续转账。一直未收到银行短信提醒的王先生察觉到有问题，这才打电话找乡镇领导核实，结果发现自己上当受骗，便报警求助。

清水县公安局刑警大队接到王先生的报警后，立即展开调查。在上级公安机关的技术支持下，办案民警根据王先生的聊天记录及汇款账户，依托大数据对涉案信息流和资金流进行深挖研判，初步锁定了贾某等4名湖北籍涉案犯罪嫌疑人，并于2020年12月22日在湖北武汉将几人抓获。

到案后贾某交代，他以走账、逃税等为由收购他人银行卡“三件套”（银行卡及密码、U盾、绑定手机卡）后，以每套每月1000元至2000元不等的价格提供给上线董某用于网络犯罪活动。

随着工作的不断深入，一个境外头目操纵国内同伙实施电信网络诈骗、贩卖“两卡”帮助信息网络犯罪活动的犯罪团伙逐渐浮出水面。根据大数据研判结果和落网犯罪嫌疑人交代的线索，办案民警顺藤摸瓜，在湖北省武汉市将与境外头目有直接联系的犯罪嫌疑人董某抓获。在大量证据面前，董某对其在国内收购银行卡后提供给境外犯罪分子进行网络犯罪的事实供认不讳，并供出了国内同伙。

之后，办案民警克服疫情等不利因素，辗转湖北、湖南、西藏、江苏四省十余市实施抓捕。今年2月20日，在历经重重困难和艰辛后，该案牵扯出的11名“黑灰产”犯罪嫌疑人全部落网，办案民警收缴银行卡、信用卡共127张，U盾和电子密码器共22个，POS机14台、营业执照2本。

最终，11名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪、收买信用卡信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪被依法采取刑事强制措施。目前，案件正在移送起诉阶段。

据办案民警介绍，在这种冒充领导的网络诈骗中，骗子通过非法渠道获取受害人手机通讯录和相关信息，“潜心”研究单位组织架构、人员组成、联络信息等。一番伪装后，骗子便以单位领导的身份通过微信大量添加相关人员为好友，并利用关心下属工作的口吻，让受害人“如沐春风”，降低受害人的戒备之心。骗子甚至还会主动提出帮助受害人解决困难，让受害人对个人及事业的未来发展浮想联翩。

正当受害人感觉与“领导”的关系更进一步时，骗子顺势而为，提出各种各样的转账汇款借口，比如上级领导要求转账等，并伪造虚假转账记录移花接木，声称已将钱转入受害人账户，但要延迟到账。骗子抓住受害人对领导敬畏、不敢质疑的心理，频繁使用“尽快”“马上”“立即”这些催促性的词语，营造紧张气氛，防止受害人核实转账真假。在一番忽悠下，以受害人转账受骗告终。

警方提醒：认清冒充领导的网络诈骗伎俩，保护好自己的钱袋子。(新甘肃·甘肃法制报记者 齐洪德)

责任编辑：高富强