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中信银行兰州分行切实履行反洗钱社会责任

发布时间:2019-06-11 17:03:16  来源:法治甘肃网  

  近年来,银行业金融机构反洗钱工作任务艰巨,中信银行兰州分行全面落实监管新规,积极履行反洗钱社会责任,在反洗钱风险管理和可疑交易报告等方面取得了一定的成绩。

建立全员洗钱风险防控体系

  充分发挥反洗钱领导小组决策作用,明确了各管理部门反洗钱职责,每年定期召开专题会议,审议反洗钱重大工作事项,监督指导履行反洗钱职责和义务。强化高管人员履职水平,全员纳入反洗钱岗位准入培训,并将反洗钱履职情况纳入绩效考核。

  同时,建立名单监控和回溯机制,通过反洗钱名单监控系统建设和上线运行,确定“系统筛选”和“人工分析”相结合的方式,实现全部业务和客户“事前、事中、事后”全流程闭环实时监控,有效防范洗钱风险。

开展风险管理系统改造

  根据“3号令”监管新规要求,开展反洗钱风险管理系统合规性改造,强化大额交易和可疑交易报告机制。根据可疑交易人工甄别标准作业流程,实施专人专岗,严格执行“3号令”监管规定,对可疑客户一一开展身份调查、交易调查、尽职调查、案例甄别与分析等四个操作环节,重点对客户身份及交易17个重点要素进行调查核实,依据合理理由判断客户涉嫌洗钱犯罪的可能性与涉罪类型,最终确定对可疑交易案例进行上报、排除或持续关注。同时完善可疑交易三级“甄别、复核、审定”报告流程,保障大额交易和可疑交易报告及时性与有效性,提升了可疑交易报告情报价值。

三级联动防范洗钱风险

  为深入贯彻落实监管新规要求,全面提升我行反洗钱工作管控水平,该行按照总行统一部署安排,制定《反洗钱集中作业模式实施方案》,配置专职人员保障人力资源供给,按照“风险为本”和“边排查边上收”的工作思路,组织开展存量客户信息采集和风险排查工作,顺利完成了经营机构集中上收工作,实现了“集中做、专家做、系统做”的工作模式,形成了总行“管制度、管流程、管系统”,分行“管落实、管实务、管操作”,支行“管识别、管调查”总分支三级联动的洗钱风险防范运行机制。

推进“235号文”数据专项治理

  为贯彻落实中国人民银行“235号”监管规定,该行按照“重监管、严要求、有计划、强执行、促落实”的工作思路,制定“235号文”数据专项治理实施工作方案,加强对非自然人客户“穿透性”身份识别、针对证件过期客户通过系统自动进行业务限制等管理,取得一定成效。其中,对公客户数据治理进度多次在总行通报中名列前茅;个人客户数据治理方面持续推进,并分类采取业务管控措施。  (通讯员 白琳

责任编辑:王建定

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